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미국 대표 기술주가 모여 있는 나스닥 100 지수는 성장주 투자자들에게 가장 인기 있는 투자처 중 하나입니다. 이 지수를 추종하는 ETF들도 다양하게 나와 있어, 어떤 ETF를 선택해야 할지 고민이 많으시죠?
이 글에서는 나스닥 100 ETF의 종류부터 수수료, 수익률, 배당, 추천 포인트까지 한눈에 정리해 드리겠습니다.
✅ 나스닥 100 ETF란?
나스닥 100은 미국 나스닥 시장에 상장된 시가총액 상위 100개의 비금융 종목으로 구성된 지수입니다. 기술 중심의 기업들이 많아 혁신과 성장에 투자하는 ETF로 인기가 높습니다.
📌 주요 나스닥 100 ETF 비교
티커운용사총보수(%)배당환헤지상장국가대표 특징
| QQQ | Invesco | 0.20% | 있음(분기) | 없음 | 미국 | 가장 오래된 원조 ETF |
| TQQQ | ProShares | 0.95% | 없음 | 없음 | 미국 | QQQ 3배 레버리지 |
| TIGER 미국나스닥100 | 미래에셋 | 0.07% | 연 1회 | 환헤지 없음 | 한국 | 국내 투자자에 적합 |
| KODEX 미국나스닥100TR | 삼성자산운용 | 0.07% | 연 1회 | 환헤지 없음 | 한국 | 총수익률(TR) 추종 |
📈 수익률 비교 (최근 1년 기준)
ETF1년 수익률 (2024 기준)
| QQQ | 약 +32% |
| TQQQ | 약 +95% (고위험 고수익) |
| TIGER 미국나스닥100 | 약 +31% |
| KODEX 미국나스닥100TR | 약 +30.5% |
📊 최근 10년 수익률 및 최대 하락률 비교 (2014~2024 기준)
ETF누적 수익률 (10년)연평균 수익률 (CAGR)최대 하락률 (Drawdown)비고
| QQQ | 약 +421.5% | 약 18.83% | -32.6% (2022년) | 나스닥 100 대표 ETF |
| TQQQ | 약 +3,500% 이상 | 약 36% | -80% 이상 (2022년) | 3배 레버리지 ETF |
| TIGER 미국나스닥100 | 약 +400% | 약 17.5% | -30% 내외 | 원화 기준, 환율 영향 포함 |
| KODEX 미국나스닥100TR | 약 +390% | 약 17.2% | -30% 내외 | 총수익률(TR) 기준, 배당 재투자 반영 |
참고: 수익률과 하락률은 시장 상황에 따라 변동되며, 투자 시점에 따라 달라질 수 있습니다.
🔍 상세 설명
📈 QQQ (Invesco QQQ Trust)
- 누적 수익률: 약 +421.5%
- 연평균 수익률 (CAGR): 약 18.83%
- 최대 하락률: -32.6% (2022년)
- 특징: 나스닥 100 지수를 추종하는 대표적인 ETF로, 기술주 중심의 포트폴리오를 구성하고 있습니다.금융차트.com+2금융차트.com+2Kiplinger+2
⚡ TQQQ (ProShares UltraPro QQQ)
- 누적 수익률: 약 +3,500% 이상
- 연평균 수익률 (CAGR): 약 36%
- 최대 하락률: -80% 이상 (2022년)
- 특징: QQQ의 3배 레버리지를 추구하는 ETF로, 높은 수익률과 함께 높은 변동성을 가지고 있습니다. 단기 투자자에게 적합합니다.
🇰🇷 TIGER 미국나스닥100 / KODEX 미국나스닥100TR
- 누적 수익률: 약 +400% / +390%
- 연평균 수익률 (CAGR): 약 17.5% / 17.2%
- 최대 하락률: -30% 내외
- 특징: 국내 상장된 ETF로, 원화로 거래되며 환율 변동의 영향을 받습니다. KODEX는 배당 재투자를 반영한 총수익률(TR) 지수를 추종합니다.
✅ 투자 시 고려할 점
- 장기 투자자: 수수료가 낮고 안정적인 수익률을 보이는 QQQ 또는 국내 ETF(TIGER, KODEX) 추천
- 단기 고수익 추구 투자자: 높은 변동성을 감수할 수 있다면 TQQQ 고려 가능하나, 리스크 관리 필수
- 환율 영향: 국내 ETF는 원화로 거래되므로 환율 변동에 따른 수익률 차이를 고려해야 합니다.
참고: 수익률은 시장 상황에 따라 변동되므로, 투자 시점에 따라 달라질 수 있습니다.
💰 배당 정보
ETF배당주기배당수익률 (예상)
| QQQ | 분기 | 약 0.6~0.8% |
| TQQQ | 연 1회 또는 비정기 | 매우 낮음 (보통 연 0.1% 미만) |
| TIGER / KODEX | 연 1회 (국내 세금 감안) | 약 0.3~0.5% |
팁: 나스닥 100은 고성장주 중심이라 배당수익률은 낮은 편입니다. 배당보다 시세차익에 중점을 두는 전략이 유리합니다.
💸 수수료 비교
ETF총보수(Expense Ratio)
| QQQ | 0.20% |
| TQQQ | 0.95% |
| TIGER / KODEX | 0.07% (국내 ETF 중 최저 수준) |
팁: 장기투자일수록 **수수료(총보수)**는 중요한 요소입니다. 동일한 지수를 추종한다면 수수료가 낮은 ETF가 더 유리합니다.
🧭 어떤 ETF를 선택할까?
🎯 미국 ETF 추천 (해외 주식 계좌 이용자)
- QQQ: 거래량이 많아 유동성 우수, 장기/단기 모두 적합
- TQQQ: 레버리지 투자자에게. 단기 트레이딩용
🏠 국내 ETF 추천 (간편한 매매 & 환전 필요 없음)
- TIGER 미국나스닥100
- KODEX 미국나스닥100TR
팁: 해외 ETF는 배당소득세+양도소득세 이슈가 있어 세금 최적화를 고려해야 합니다. 국내 ETF는 배당소득세(15.4%)만 부과되므로 간편하게 투자할 수 있습니다.
📌 핵심 정리
구분미국 ETF국내 ETF
| 대표 상품 | QQQ, TQQQ | TIGER, KODEX 나스닥100 |
| 수수료 | QQQ (0.20%) 가장 저렴 | 모두 0.07% 수준 |
| 배당 | 분기 배당 | 연 1회 배당 |
| 환리스크 | 있음 | 대부분 비헤지형 |
| 거래 방식 | 해외 주식 계좌 필요 | 국내 주식 계좌로 가능 |
📊 마무리 요약
- 장기 투자자: 수수료 낮은 QQQ or TIGER 나스닥100
- 고위험 단기 투자자: TQQQ (단, 위험관리 필수)
- 국내 간편 투자자: KODEX or TIGER ETF
- 세금 및 환율 고려: 국내 ETF가 유리한 경우 많음
✅ 팁 모음 요약
- 팁1: 장기 투자 시 수수료 차이가 복리로 누적됨 → 저비용 ETF 선택
- 팁2: 미국 ETF는 세금 복잡 → 절세 전략 또는 국내 ETF 활용
- 팁3: 환율이 급등할 땐, 환헤지 ETF 고려 (단, 대부분 나스닥 ETF는 비헤지형)
- 팁4: TQQQ 같은 레버리지는 단기 변동성 대응용 → 장기 보유는 비추천
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